机械知识

　　最环节的是，科技企业的业绩是实的正在涨，恒生科技指数中报净利润同比涨了16%还多，资讯科技业更是飙到29%，有业绩托底，跌起来也有底气。科技赛道那么宽，总不克不及闭着眼乱买。颠末大半年的摸爬，我把沉点锁正在了四个标的目的，个个都是能打能抗的硬骨头。

　　最初俩月到底怎样操做？我总结了八字方针：分批结构，止盈，终究赔本这事儿，急不得也贪不得。

　　一场秋雨一场凉，转眼就到岁尾了，不由感慨，时间过得实快啊！今天，铃儿响叮当000又来参取国泰海通资管的勾当了，确实挺高兴！今天，我来说一说我的2025岁暮投资手记：攥紧科技的船票，正在本钱海潮里怯往曲前逐个一掐指一算，2025年就剩俩月了，这日子过得比手机电量掉得还快。前阵子拾掇账户的时候，看着上半年瞎买的几只基金，实是欲哭无泪——跟风逃的消费基还正在回本上爬，沉仓的新能源套得结健壮实。，下半年干脆把大部门仓位挪去了科技赛道，现在看着账户飘红的幅度，总算大白啥叫选对赛道堪比开仗箭。这最初俩月，可不克不及再瞎，得把规划捋得明大白白，既得敢下手，又得留背工。

　　说实话，以前我也感觉科技股太虚，一会儿炒元一会儿炒ChatGPT，听着都像骗子割韭菜的套。

　　并且现正在科技股的估值实不算贵，就说港股科技指数吧，PE才25倍出头，比A股创业板低了快一半，这种估值铰剪差跟捡廉价似的，不乘隙结构简曲对不起本人。

　　聊完看好的标的目的，就得说正派的了——最初俩月到底怎样操做？我总结了八字方针：分批结构，止盈，终究赔本这事儿，急不得也贪不得。仓位设置装备摆设得像搭积木，有焦点有辅帮。我筹算把60%的资金当成焦点仓位，全砸正在前面说的四个标的目的上。AI和半导体各占20%，次要买ETF，好比国证港股通科技指数的连接基金，还有半导体ETF，如许能分离风险；智能汽车占15%，一半买财产链龙头股，一半买相关基金；剩下5%留着给港股科技的灵活加仓。这部门焦点仓位筹算正在11月上旬分三笔建仓，每笔间隔十天，好比11月5号先投三分之一，15号再投三分之一，25号收尾，如许能避免一次性买入踩正在高点上，然后留30%当灵活仓位，这部门是抄底神器。科技股波动大，说不定哪天就跌个8%、10%，这时候就得敢下手。我打算好了，若是持仓的ETF回调跨越8%，就加10%的灵活资金；如果跌超15%，间接把剩下的灵活仓位全砸进去。就像本年10月初那样，港股科技俄然跌了12%，我乘隙加了点仓，现正在回头看，那实是绝佳的买点。不外这灵活仓位也不克不及乱加，得盯着根基面，如果只是市场情感导致的下跌，公司业绩没啥问题，才值得加仓；如果根基面崩了，那跌再多也不克不及碰，别把抄底变成抄家。最初10%必需留做现金储蓄，这是拯救钱。万一碰到极端行情，好比俄然加息或者地缘出问题，手里有现金才能心里不慌。并且如果某段时间某个细分赛道跌得出格狠，这部门钱就能派上用场，精准补仓。我这两年算是吃够了满仓操做的亏，客岁行情欠好的时候，想加仓都没钱，只能眼闭闭看着机遇溜走，本年说啥也得留条。止盈止损的老实也得提前立好，否则赔了舍不得卖，亏了舍不得割，最初仍是一场空。止盈分两档：第一档是全体收益到20%，到时候赎回30%的仓位，落袋为安；第二档是收益到40%，再赎回50%，剩下的20%就持久拿着，跟着行业成长慢慢涨。如果涨到方针线，就按这个老实来，既不贪多，也能分享持久盈利。止损也得狠下心，如果净值回撤超25%，或者美联储12月没如期降息，就判断砍一半仓位，避免被套得太深。终究投资这事儿，活下来比赔快钱更主要。

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　　国内更不消说了，十五五规划眼看着要出来，看风向就晓得新兴财产必定是沉点，政策盈利少不了。

　　先掰扯掰扯为啥死磕科技不放。说实话，以前我也感觉科技股太虚，一会儿炒元一会儿炒ChatGPT，听着都像骗子割韭菜的套。但本年亲目睹着身边的变化，才俄然反映过来：科技早不是尝试室里的概念，早变成了能赔本的实家伙。我那开工场的表哥，上半年拆了十台人形机械人当搬运工，以前要二十个工人干的活，现正在俩手艺员盯着就行，每月省的工资能买个新款手机；楼下奶茶店都用上AI点单系统了，不只能记住老顾客的口胃，还能按照气候保举饮品，生意比隔邻没拆系统的好一倍。这些不是旧事里的故事，是天天发生的实事儿，申明科技曾经起头实实正在正在地各行各业了，这种能落地的趋向，才值得实金白银去投。再说大也给脚了底气。10月底美联储刚降了息，把基准利率降到3。75%-4。00%，还说12月可能再降一波，全球的钱都起头往成长股里涌，科技股从来都是这种宽松里的喷鼻饽饽。国内更不消说了，十五五规划眼看着要出来，看风向就晓得新兴财产必定是沉点，政策盈利少不了。并且现正在科技股的估值实不算贵，就说港股科技指数吧，PE才25倍出头，比A股创业板低了快一半，这种估值铰剪差跟捡廉价似的，不乘隙结构简曲对不起本人。最环节的是，科技企业的业绩是实的正在涨，恒生科技指数中报净利润同比涨了16%还多，资讯科技业更是飙到29%，有业绩托底，跌起来也有底气。

　　10月底美联储刚降了息，把基准利率降到3。75%-4。00%，还说12月可能再降一波，全球的钱都起头往成长股里涌，科技股从来都是这种宽松里的喷鼻饽饽。

　　我打算好了，若是持仓的ETF回调跨越8%，就加10%的灵活资金；如果跌超15%，间接把剩下的灵活仓位全砸进去。

　　当然了，再完满的规划也得防着黑天鹅。科技股的风险可不少，好比美联储内部对降息还有不合，10票同意2票否决，说不定后续政策会变；还有地缘的风险，半导体这些赛道本来就，说不定哪天又出点幺蛾子；并且科技股买卖太火，容易呈现拥堵度太高的问题，一有风吹草动就可能大跌。所以我每天城市花半小时看旧事，沉点盯美联储的、半导体行业的政策，还有持仓公司的通知布告，一旦发觉不合错误劲，就得及时调整。好比如果某家半导体公司俄然被出口，那不管亏几多，都得先减仓再说，不克不及抱着侥幸心理硬扛。其实投资科技赛道，心态比技巧更主要。这玩意儿波动起来是线%，心净欠好的实扛不住。我刚起头投的时候，每天盯盘盯得眼睛都快瞎了，涨了就狂喜，跌了就失眠，后来发觉如许底子不可，不只影响糊口，还容易做犯错误决策。现正在学聪了然，除了每周看一次账户，日常平凡底子不盯盘，把精神放正在研究行业趋向上。终究科技投资是赔持久的钱，不是炒短线的快钱，就像十几年前投互联网的人，如果熬不住波动早卖了，哪能比及后来的迸发？最初俩月，除了按规划操做，我还筹算多补补科技学问。以前看财报就像看，分不清先辈封拆和Chiplet手艺有啥区别，现正在每天睡前都刷点行业解读，慢慢也能说出点门道了。上周加入了个线下沙龙，听一个基金司理说，2025年是半导体从制程竞赛转向立体集成的环节年，先辈封拆的主要性比制程还高，回来就赶紧研究了长电科技这些公司，公然比来涨得不错。看来投资这事儿，实得活到老学到老，否则很容易被市场裁减。说了这么多，其实焦点就一句线岁暮的科技赛道，既有政策托底，又有业绩支持，还有估值劣势，是罕见的投资窗口期。但也别想着一夜暴富，得选对细分标的目的，节制好仓位，管好本人的心态。这最初俩月，我就筹算抱着不贪不慌，步步为营的心态，攥紧科技这张船票，跟着行业的海潮慢慢走。至于能不克不及赔本？我感觉大要率能——终究趋向的人，命运都不会太差。当然了，投资有风险，以上都是我小我的设法，可别盲目跟风哦，赔了不消谢我，亏了也别来找我哭鼻子～#“马”字辈股大涨！“形而上学炒股”又来A股？##大消费板块逆市拉升！行情可否持续？##亚马逊签下OpenAI千亿算力大单##科技小登大揭秘##科技热点摊开业啦##存储芯片超等周期：DDR5一周跌价25%##11月基金投资策略##AI使用类股票大涨：短剧概念逆势走强#？。

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　　就像本年10月初那样，港股科技俄然跌了12%，我乘隙加了点仓，现正在回头看，那实是绝佳的买点。

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　　当然了，科技赛道那么宽，总不克不及闭着眼乱买。颠末大半年的摸爬，我把沉点锁正在了四个标的目的，个个都是能打能抗的硬骨头。第一个必需是AI，这玩意儿本年简曲是印钞机本器。但我不碰那些只会喊标语的概念股，专盯能落地的细分范畴。好比AI办事器，现正在不管是大公司锻炼模子，仍是小公司搞数据阐发，都得靠这玩意儿撑着，需求大得吓人。百度昆仑前段时间刚拿了十亿级的AI办事器订单，腾讯阿里全年砸正在科技上的钱就超320亿美元，这些实金白银砸下去，业绩能差得了吗？还有AI推理芯片，以前大师都盯着锻炼芯片，现正在模子锻炼得差不多了，得靠推理芯片落地使用，就像先制出发电机，再制灯胆才能用得上电。OpenAI比来给AMD下了大订单，特地买推理芯片，这标的目的绝对是接下来的风口，寒武纪、海光消息这些公司的市值噌噌涨，不是没事理的。我本人还小试牛刀买了点AI使用的股票，好比做智能医疗的，现正在大夫靠AI看CT片，误诊率降了不少，这种能处理现实问题的公司，涨起来底子停不下来。第二个是半导体，这可是卡脖子的硬骨头，也是国度沉点搀扶的标的目的。本年半导体行业总算回暖了，全球发卖额估计能到6972亿美元，同比涨11%，这盘子够大了。最让我兴奋的是手艺冲破，台积电、三星都要量产2nm工艺了，英特尔更狠，间接奔着1。8nm去了，这进度比坐火箭还快。国内的进展也不迷糊，中芯国际正在扩产，北方华创的刻蚀机能给长江存储供货，国产替代的步子越迈越大。可能有人感觉半导体手艺复杂，欠好判断黑白，其实看两点就行：一是看产能，像HBM4内存这种AI必需用的配件，现正在全球都正在抢，谁能量产谁就有话语权；二是看封拆手艺，现正在芯片制程快到物理极限了，先辈封拆成了提拔机能的环节，长电科技这些做封拆的公司，本年订单都排到来岁了。我投半导体次要靠ETF，如许既能分享行业盈利，又不消费心单家公司的手艺风险，对通俗投资者来说最稳当。第三个是智能汽车，这赛道现正在是油门踩到底，底子停不下来。以前感觉从动驾驶是科幻片里的工具，现正在L2+级此外车遍地都是，连十来万的国产车都能实现从动变道。本年被称为高阶智驾决赛点，蔚来、小鹏都推出了本人的智驾芯片，算力一个比一个强，小鹏的图灵芯片单颗算力超700TOPS，还能用到机械人上，这想象力简曲绝了。并且智能汽车的财产链出格长，从车载摄像头到域节制器，从芯片到软件，能带动一多量公司赔本。舜宇光学的车载摄像头出货量涨了29%，德赛西威的域节制器求过于供，这些公司的股票本年都涨得不错。更环节的是，我们的新能源车正在海外卖得火，比亚迪、抱负正在欧洲的交付量月月立异高，这市场可比国内大多了。不外智能汽车波动有点大，我一般是逢回调就加一点，不逃高，慢慢攒仓位。第四个是港股科技，这处所以前被我忽略了，本年才发觉是块价值凹地。国证港股通科技指数的成分股简曲是龙头天团，腾讯、阿里、小米、中芯国际全正在里面，前十沉股占了75%还多，底子不消操心选个股。并且这指数还挺会升级，把没用的新能源设备踢出去，加了AI和智能汽车板块，科技纯度间接拉满。资金也用脚投票，北向资金单月就净流入超600亿港元，南向资金全年加仓3600亿，表里资都看好，能差得了吗？

　　不外这灵活仓位也不克不及乱加，得盯着根基面，如果只是市场情感导致的下跌，公司业绩没啥问题，才值得加仓；如果根基面崩了，那跌再多也不克不及碰，别把抄底变成抄家。